2017 贷款准备金率(2017年贷款储备金再次调整)

2017 贷款准备金率(2017年贷款储备金再次调整)

随着国家经济的快速发展，银行业作为经济的重要组成部分，其服务和作用越来越受到广泛关注。其中，贷款作为银行的主要业务之一，其准备金率作为维护银行信用的重要手段，越来越成为各方关注的焦点。2017年，我国央行再次调整了贷款准备金率，引起了广泛的关注。

2017年，中国央行宣布将银行的贷款准备金率再次降低1个百分点。这一举措的背景是近年来国家经济发展较为平稳、各地金融市场流动性充裕，以及为了缓解经济下行压力、鼓励银行放贷、促进实体经济发展等因素的影响。这也是贷款准备金率连续第三年“降低”的决策。

那么，贷款准备金率降低会带来哪些影响呢？

首先，降低贷款准备金率意味着银行可以支配更多的资金进行放贷，而不是用于储备金。这将提高信贷市场的流动性，催生经济增长，总体上可促进经济活力的增加。

其次，减少贷款准备金率可以使银行获得更多的贷款，从而进一步提高它们的融资能力，这有助于缓解企业的融资难题，极大地促进了实体经济的发展。

然而，降低贷款准备金率同时也可能会带来某些负面的影响。其中包括银行散发信贷，在一定程度上可能加剧不良资产的产生，也有可能促使部分企业恶意欠款，造成不良资产比例的上升。同时，可能会催生投机行为或资产泡沫的产生，这也是需要我们警惕的问题。

在此基础上，要想更好地发挥贷款准备金率的作用，政府部门和银行业还需采取更多的措施。比如，提出更加清晰明确的监管政策和标准，严格要求各银行的风险管理和内部控制，加强信贷审查、风险掌控等方面的能力建设，全面提高银行业的风险防范意识。在这一过程中，要注重多方的协调与沟通，寻求各利益主体的共识，保证政策的稳步落地与推进。

总的来说，贷款准备金率调整是政策的一部分，是为了适应当下国家经济发展的需要。虽然降低贷款准备金率对于实体经济发展具有积极的推动作用，但是同时也存在一些不利的影响。因此，在决策过程中，应充分权衡各方利益，采取更加综合完善的配套措施，确保政策的实施及其执行能力的加强，使贷款准备金率真正成为维护银行业信用的强有力工具。